AML politika és azonosítás nálunk

Az Onlyspins Casino a Spinswave N.V. üzemeltetésében, a Curaçao Gaming Control Board 8048/JAZ2023-055 számú engedélyével működik 2023 óta. Ezen az oldalon ismertetjük, hogyan végezzük az azonosítást, milyen dokumentumokat kérünk, és milyen szabályok szerint figyeljük a tranzakciókat.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Minden befizetésre és kifizetésre érvényesek a Curaçao Gaming Control Board pénzmosás elleni előírásai, amelyeket teljes körűen betartunk. Belső szabályzatunk kockázatalapú megközelítésre épül: minden fiókot megnyitáskor, majd a teljes játéktevékenység alatt folyamatosan kockázati szempontból értékelünk.

Kijelölt megfelelőségi csapatunk ellenőrzi a szankciós listákat, a politikailag kitett személyeket (PEP) és a rendezetlen háttérrel rendelkező profilokat. Gyanús tevékenység észlelésekor jelentést teszünk a hatóságok felé, és a tisztázásig felfüggeszthetjük az érintett tranzakciót.

Mikor és mit ellenőrzünk

Ellenőrzési pontok

Három ponton kérünk dokumentumot: regisztrációkor a megadott adatok formai és logikai helyességét vizsgáljuk, első kifizetés előtt a teljes személyazonosságot, nagyobb összegű vagy szokatlan tranzakcióknál pedig kiegészítő igazolásokat. Ellenőrizetlen fiókkal kifizetést nem indítunk, ez alól nem teszünk kivételt.

Az ellenőrzés azonosítással kezdődik és a fizetési mód tulajdonjogának igazolásával zárul. Az alábbi dokumentumokat fogadjuk el.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: három hónapnál nem régebbi közüzemi számla vagy bankszámlakivonat
• Fizetési mód tulajdonjoga: a neveden szereplő bankkártya fotója vagy e-pénztárca fiók képernyőképe
• Kriptovaluta esetén: a tárcacím és a tulajdonjog igazolása a blockchain előzmények alapján

Az Onlyspins Casino azonosítási folyamata

Négy lépés a profilodból

A teljes folyamat négy lépésből áll, és minden lépés a fiókod profil oldaláról indítható. Semmit nem kell e-mailben küldened, a dokumentumfeltöltés zárt, titkosított felületen történik.

• Feltöltöd a dokumentumokat a profilod azonosítás pontja alatt
• Automatikus előellenőrzés vizsgálja a fájl minőségét és olvashatóságát
• Megfelelőségi munkatársunk kézi vizsgálatot végez az adatok egyeztetésére
• E-mailben és a fiókodban is értesítünk az eredményről

Idő és adatvédelem

Az ellenőrzés jellemzően 24 órán belül lezárul, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óráig tarthat. A kifizetéseket az engedélyezés után 0–24 órán belül indítjuk el.

A feltöltött dokumentumokat titkosított formában tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai férnek hozzá. Harmadik félnek nem adjuk át őket, kivéve ha erre hatósági megkeresés kötelez minket.

A vagyonforrás igazolása

Kérhetjük a vagyonforrás igazolását, ha a befizetéseid mértéke vagy gyakorisága eltér a fiókod szokásos aktivitásától, illetve ha egyetlen tranzakció összege kiemelkedik az eddigi előzményekhez képest. Erre azért van szükség, mert az engedélyünk szerint bizonyítanunk kell, hogy a platformunkon forgó pénzek jogellenes tevékenységből nem származnak.

A kérés mindig írásban, konkrét indoklással érkezik, és a kért dokumentumok köre a helyzethez igazodik. Az alábbi igazolásokat fogadjuk el.

• Fizetési jegyzék vagy munkáltatói igazolás
• Bankszámlakivonat az elmúlt három hónapról
• Adóbevallás vagy adóhatósági igazolás
• Ingatlan, jármű vagy értéktárgy adásvételi szerződése
• Öröklési okirat vagy osztalékigazolás

Tranzakciók figyelése és korlátok

Kifizetési szabályok

Kifizetést minden esetben arra a módszerre indítunk, amerről a befizetés érkezett. Ha több fizetési módot használtál, a kifizetést arányosan bontjuk szét az egyes módok között, hogy a pénzáramlás mindig visszakövethető maradjon.

Minden tranzakciót automatizált rendszerrel figyelünk, amely jelzést ad, ha az összeg, a gyakoriság vagy a mintázat szokatlan az adott fiókhoz. Ilyenkor a kifizetés feldolgozása megállhat, amíg tisztázzuk a tranzakció hátterét.

Mi történik elmaradó dokumentumokkal

Következmények és tiltakozás

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg a megadott határidőn belül, vagy azok nem egyeztethetők össze a fiók adataival, megfelelőségi lépéseket teszünk. Ezek célja nem a büntetés, hanem a pénzmosás megakadályozása.

Minden döntésről e-mailben és a fiókodban egyaránt értesítünk. Ha úgy gondolod, hogy tévedtünk, írj a [email protected] címre, vagy használd az élő chatet, amely naponta 24 órában elérhető.

• A függőben lévő kifizetéseket a tisztázásig visszatartjuk
• A fiókot befizetési és játékkorlátozás alá helyezhetjük
• Bizonyított személyazonosság hamisítása esetén bezárjuk a fiókot és értesítjük a hatóságokat
• Az igazolatlan egyenleget az eredeti, ellenőrzött befizetési módra juttatjuk vissza

Dokumentumok megőrzési ideje

Az azonosítási dokumentumokat a fiók bezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert ezt a Curaçao licenc pénzmosás elleni előírásai írják elő. Ez az időszak biztosítja, hogy utólagos hatósági ellenőrzésre is készen álljunk.

A megőrzési idő letelte után a dokumentumokat biztonságosan, visszavonhatatlanul megsemmisítjük. A tranzakciós előzmények és a játéktörténet ugyanezen szabály szerint külön kezelésben részesülnek, és marketing célokra az azonosító dokumentumokat soha nem használjuk.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosítás?

Jellemzően 24 órán belül lezárul, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óráig tarthat. Az eredményről e-mailben és a fiókodban is értesítünk.

Milyen dokumentum kell az első kifizetéshez?

Érvényes személyazonosító okmány, három hónapnál nem régebbi lakcímet igazoló dokumentum, valamint a fizetési mód tulajdonjogának igazolása, például a neveden szereplő kártya fotója.

Miért kaptam vagyonforrás igazolásra vonatkozó kérést?

Mert a befizetéseid összege vagy gyakorisága eltért a fiókod szokásos aktivitásától, és az engedélyünk szerint ezt a törvényes származással kell igazolnod. A kérés mindig konkrét indoklással érkezik.

Kaphatok kifizetést másik fizetési módra?

Nem. Mindig arra a módszerre fizetünk ki, amerről a befizetés érkezett, több fizetési mód esetén arányos bontásban, hogy a pénzáramlás visszakövethető maradjon.